Kończymy
rok 2020 w bardzo dobrych nastrojach. Jesteśmy na plusie pomimo
dwóch tąpnięć na GPW. Bardzo bolesne spadki z marca zostały dość
szybko odrobione, głównie z pomocą spółek z przemysłu ciężkiego.
Najgorzej na tym tle zachowały się spółki z sektora bankowego.
Bardzo udany zakup Allegro z przetrzymaniem do ponad 100% przebitki.
Zyski z Allegro nie zostały uwzględnione w ramach tego blogu (zresztą jak i gra na
kontraktach oraz wielu innych day tradingowych zagrywkach).
Aby
rozdzielić lokowanie w akcje i obligacje, utworzyłem dwa PORTFELE
AKCJI i OBLIGACJI. Dla obu portfeli wyliczenia są brutto, jednak dla
obligacji raz do roku będą to wyliczenia netto. Zadaniem PORTFELA
Obligacji jest pokrycie wszystkich kosztów prowadzenia rachunków
oraz zysk powyżej inflacji. W tym roku założyłem konta IKZE oraz
IKE, tak więc część transakcji będzie pozbawiona tzw. podatku
Belki. W pierwszych dniach każdego, kolejnego miesiąca zyski z
PORTFELA Obligacji porównuję do szybkiego wskaźnika wzrostu cen,
korygując go mniej więcej w środku kolejnego miesiąca już na oficjalnie
obowiązującą wartość.
W
2020 roku PORTFEL
AKCJI
osiągnął rentowność na poziomie
+16,17%.
W tym samym czasie WIG zanotował stratę na poziomie 1,4% a WIG20
minus 7,73% brutto. Tak więc uzasadnione są stwierdzenia z
pierwszych wersów tego podsumowującego wpisu.
W
listopadzie i grudniu 2020 roku, od kiedy założyłem PORTFEL
OBLIGACJI,
osiągnął on zysk na poziomie +0,94%,
netto (po uwzględnieniu wszystkich opłat i podatku od części
transakcji) na poziomie +0,54%,
przy zakładanej inflacji za te dwa miesiące na poziomie 0,2%. Grudniowy
wskaźnik inflacji liczony szacunkowo, będzie zweryfikowany w późniejszym okresie po oficjalnym komunikacie GUS.
Brak komentarzy:
Prześlij komentarz