PORTFEL OBLIGACJI Sierpień 2025 roku

 

Wynik broni się sam i jakikolwiek komentarz zbędny. Oby nie zaliczyć wpadki z niewypłacalnością a będzie można powiedzieć "chwilo trwaj".

PORTFEL OBLIGACJI INDEKSOWANYCH lub SP Sierpień 2025 roku

 

W sierpniu deflacja 0,1% a nasz Portfel gwarantowanych papierów ponad 0,5% do przodu, tak więc komentarz zbędny a zysk ponad dwukrotnie wyższy od inflacji to super wynik.

PORTFEL AKCJI Sierpień 2025 roku

 

W tym miesiącu prześcignąłem wskaźniki giełdowe. To prawda, że w skali 2025  roku są przede mną ale ogólnie to mój PORTFEL wyprzedza WIG-i i tej wersji się trzymam. Ogólna słabość wskaźników to w głównej mierze banki i końcówka miesiąca a w moim przypadku kilka udanych sprzedaży, szkoda, że nie załapałem się chociaż z pakietem akcji Synerga, ale rynek Newconect rządzi się swoimi prawami i spróbujemy w najbliższej przyszłości.

26 sierpień 2025 roku

 Osiągnęliśmy zamierzony poziom blisko 7% zysku na akcjach Stalprodukt, tym samym połowa akcji została oddana. Jeszcze kilka procent i jak będzie okazja to oddam kolejną część.

25 sierpień 2025 roku

 Satysfakcjonująca cena i połowa pakietu Żabki po 22,90 PLN poszło do ludzi.

18 sierpień 2025 rok

 Znaczny skok na akcjach ADATEX spowodował, że zadowoliłem się 25% zyskiem i oddałem pakiet za 0,32 PLN. Nie wiem skąd skok, może to pokłosie zmian w Spółce i wstrzymaniem obrotów na przełomie sierpnia i wrześni.

Zakupiłem za porównywalny udział akcje Stalprodukt po 238 PLN. Gram na to, że to dół kanału a zysk 6-8 % będzie dla mnie wystarczający.

PORTFEL OBLIGACJI Lipiec 2025 roku

 

Świetny wynik. Drugi miesiąc odreagowania wcześniejszego spadku na obligacjach CAV...... i mamy już bardzo dużą przewagę nad inflacją. Oby tak dalej.

PORTFEL OBLIGACJI INDEKSOWANYCH lub SP Lipiec 2025 roku

 

Ponownie wynik lepszy od inflacji i o to w tym wszystkim chodzi. Mam nadzieję, że tak będzie i żadna zawierucha wojenna tego nie zburzy.

PORTFEL AKCJI Lipiec 2025 rok

 

Nie ma nawet co pisać. Minimalnie gorzej od wskaźników ale tak jak już wielokrotnie zaznaczałem, powoli czas odchodzić od ryzykownych papierów a skupić się na rynku obligacji.

29 lipiec 2025 rok

 Dzisiaj mała zamianka obligacji. Oddałem 1/3 pakietu CAV0627 po 100,38% nominału, w to miejsce nabyłem pakiet CAV0327 po 99,52% nominału.

PORTFEL OBLIGACJI SP lub INDEKSOWANYCH Czerwiec 2025 rok

 

Pomalutku do przodu a inflację zostawiamy już daleko w tyle. Tak miało wyglądać w teorii a w praktyce wygląda jeszcze lepiej i oby tak dalej.

PORTFEL OBLIGACJI Czerwiec 2025 roku

 

Świetny wynik na PORTFELU. Główną zasługą tak dużego wzrostu były zwyżki cen jednostkowych poszczególnych papierów. Po 6 miesiącach jestem ponad 3 punkty procentowe ponad inflację a to uważam za wynik świetny. Oczywiście powalczę z tym PORTFELEM jeszcze kilka lat (mam nadzieję) ale podobnie jak z PORTFELEM AKCJI, wszystkie ewentualne nadwyżki upycham w papiery Skarbu Państwa. Zysk mniejszy ale czy tylko zysk jest ważny?

PORTFEL AKCJI Czerwiec 2025 roku

 

Jak widać nie mamy się czym pochwalić. I nie jest to tylko "króliczy trend" ale też w głównej mierze fakt, że powoli uciekam z akcji na korzyść obligacji i powoli zmniejszam PORTFEL i zaangażowanie. Czas na większy spokój i konsumpcje.

23 czerwiec 2025 rok

 I kolejny pakiet Boryszewa za 7,22 PLN poszedł. Został ostatni pakiet który maksymalny zasięg wzrostu może osiągnąć na poziomie pod 8,00 PLN. Zapewne tak długo nie utrzymam, ale zobaczymy.....

PORTFEL OBLIGACJI Maj 2025 roku

 

Tym razem troszkę "zimny prysznic". Strata ponad pół procenta to wynik dość znacznych (kilka procent) cen wartości nominalnych większości obligacji CAV.... Mam nadzieję, że to tylko chwilowe zachwianie, chociaż stopień zaangażowania w papiery tego emitenta nadal mam za duży, moim zdaniem. Odsetki wypłacane bez uwag, więc mam nadzieję, że będzie ok i nadrobimy z nawiązką. Ten PORTFEL jest ryzykowniejszy od PORTFELA OBLIGACJI SP, liczę więc na przegonienie inflacji o w miarę przyzwoitą wartość.

PORTFEL OBLIGACJI SP lub INDEKSOWANYCH Maj 2025 rok

 

Ponad 1% nad inflacją po 5 miesiącach uznaję za świetny wynik na tym PORTFELU. Oczywiście deflacja za maj pomogła w tym ale należy pamiętać o bardzo wysokiej inflacji za styczeń, którą mozolnie doganialiśmy. Założenie jest takie, żeby przegonić inflację a jak się uda zrobić to ze znaczniejszą przewagą, to tym lepiej.

PORTFEL AKCJI Maj 2025r

 

Wyniki PORTFELA porównywalne do wskaźników giełdowych, co biorąc pod uwagę stopień zaangażowania należy uznać za niezły. Zbliżamy się w okres gdzie raczej rosnąć szybko nie będzie, więc czas zacząć upłynniać część aktywów. Toya wezwanie po 8 PLN zostało zignorowane przez akcjonariuszy, będę trzymał i ja, licząc na kolejny skup po wyższej cenie. Zobaczymy jak zachowają się papiery TSGames, kiedy za 2 tygodnie będzie znaczna dywidenda. 

29 maj 2025 roku

 Dzisiaj oddałem 1/3 ilości akcji Boryszew po 6,70 co wraz z odciętym kuponem dywidendy daje cenę sprzedaży za 7,05 PLN. Świetny wynik i nic tylko się cieszyć. Nie wykluczam oddania kolejnej partii Boryszewa w najbliższych dniach ale czerwcowa przerwa na odpoczynek może te plany zniweczyć.

22 maj 2025 rok

 Dzisiaj zapolowałem sobie na niewielkie pakiety akcji pod dywidendy. Erbud po 37,60, Onde po 11,14, ATMGrupa po 3,94, ale w tym przypadku nie dostałem tyle akcji ile chciał, trzeba będzie zapolować jutro. Gram na niewielki zysk, bardziej na obrót, chociaż kilka procent w kilka dni, mile widziane.

09 maj 2025 roku

 Świetny wynik Toya, ale żeby od razu kilkanaście procent w górę? Nie wiem czy dobrze czy źle ale połowę pakietu oddaję po 7,98 a z resztą poczekam na kolejne info. Może coś w zakresie odkupu i wycofaniu z giełdy się pokaże.

PORTFEL OBLIGACJI Kwiecień 2025 rok

 

Można byłoby nic nie pisać i tylko mieć nadzieję, że nic niedobrego nie stanie się na rynku obligacji. Troszkę zachwiały się papiery Ghelamco, które przeceniono o ponad 10% w związku z perturbacjami Spółki Matki ale ja już od dawna nie mam tych papierów ale jest przestroga w stosunku do innych deweloperów. Na razie daleko w tyle inflacja i tego będę się trzymał ale czas już zmniejszać rentowność ale kosztem bardziej stabilnych spółek.

PORTFEL OBLIGACJI SP lub INDEKSOWANYCH Kwiecień 2025 rok

 

Bardzo dynamiczny był to miesiąc na rynku obligacji i nawet trayderzy mieli swoje dni. Udało mi się kilka ciekawych sprzedaży dokonać ale nie uwzględniałem ich w tym rozrachunku. Kolejny miesiąc do przodu w konfrontacji z inflacją i sam z siebie jestem zadowolony nad trafnością wyboru odpowiednich papierów. Kusząco wyglądają trzylatki ale ja wracam na obligacje 4 letnie indeksowane inflacją a te które już mam poza nimi w pewien sposób dywersyfikują PORTFEL Obligacji gwarantowanych przez Skarb Państwa.

PORTFEL AKCJI Kwiecień 2025 rok

 

W tym miesiącu udało się pokonać wskaźniki giełdowe. Wynik ponad 4% na plusie jest super ale to zasługa spółki Boryszew, która osiągnęła w tym miesiącu kosmiczny wynik. Nie wiem czy to trend w kontekście udziału w branży wojskowej czy jednorazowy wyskok, czas pokaże. Chyba jeden mały pakiecik jednak będę skłonny oddać w maju. Liczę na TSGames ale generalnie zastanawiam się nad kupnem spadkowych ETF. Zobaczymy co maj przyniesie i chociaż w tym roku jestem daleko za wskaźnikami giełdowymi, to w ogólnym rozrachunku jestem przed nimi.

04 kwiecień 2025 rok

 Szalone dni. Przetasowania w PORTFELACH OBLIGACJI ale był to odkup i sprzedaż. Aby nie gmatwać, nie zmieniam struktur poszczególnych PORTFELI ale kilka dodatkowych groszy wpadło do koszyczka. Dzisiaj uzupełniam PORTFEL OBLIGACJI o papiery VID0926 kupione po kursie 101,8% co przy wysokim kuponie daje marże, przy dzisiejszym oprocentowaniu na poziomie 10,7% i jest to świetny wynik. Na razie jest super i tego będę się trzymał.

PORTFEL OBLIGACJI Marzec 2025 rok

 

I na tym PORTFELU wszystko zgodnie z planem a nawet dużo lepiej. Przewaga nad inflacją już jest znaczna. Minusem jest to, że wysoką rentowność dają papiery od jednego emitenta i w przyszłości będę musiał bardziej zdywersyfikować PORTFEL, nawet kosztem niższej rentowności.

PORTFEL OBLIGACJI SP lub INDEKSOWANYCH Marzec 2025 roku

 

W tym Portfelu wszystko zgodnie z planem. Po ostrej inflacji w styczniu już przegoniłem ją z PORTFELEM obligacji Skarbu Państwa. Na razie przewaga niewielka ale mam nadzieję na wyraźne wyprzedzenie inflacji na koniec roku.

PORTFEL AKCJI Marzec 2025 rok

 

Nic dodać, nic ująć. Nie tylko "królicze" zachowanie ale fiasko na papierach. Nie liczyłem na fajerwerki ale aż taka strata do wskaźników giełdowych to już daje do myślenia. Trzeba będzie zrobić chyba mały remament w paierach, chociaż paniki nie ma.

28 marzec 2025 rok

 Dzisiaj dokupiłem kolejny pakiecik Toya po 6,91 PLN. Nie ma jasno określonej daty ale zapowiedzi odkupu akcji w przedziale 6-12 PLN. Czas pokaże.

24 marzec 2025 rok

 Dzisiaj "lekka" wymiana papierów w PORTFELU AKCJI. Zgodnie z wcześniejszymi założeniami ubyły akcje PGE za 7,96 PLN i CyfrPlast po 16,14 PLN. Za część gotówki zakupiłem akcje Toya po 7,14 PLN.

21 marzec 2025 rok

 W ostatnich dniach z dużej ilości uwolnionej gotówki zakupiłem CAV0329 po 99% nominału (ponowne zwiększenie udziału, ale nic innego o wysokiej rentowności nie znalazłem). Dzisiaj dokupiłem pakiet DRV0726 po 101,63% nominału ale ze względu na wysoki kupon rentowność na dzień dzisiejszy wynosi ponad 11%.

Zostało jeszcze troszkę gotówki a i na początku kwietnia odkupione zostaną przedterminowo UDV0426 co spowoduje ponowną konieczność szukania czegoś do zakupu. Oby tylko takie problemy były.

PORTFEL OBLIGACJI Luty 2025 rok.

 

Znaczne wzrosty cen jednostkowych skutkował tym, że pod koniec miesiąca ubyło kilka papierów, jednocześnie dając spory zastrzyk gotówki. Ceny obligacji dość wysokie co spowodowało kilka dni zastoju w uzupełnianiu PORTFELA. Po dwóch miesiącach wynik bardzo dobry i chociaż aż tak spektakularnych osiągnięć nie będzie już w kolejnych miesiącach to z inflacją powinniśmy sobie poradzić ponownie. Tego się trzymam i na to liczę.

PORTFEL OBLIGACJI SP lub INDEKSOWANYCH Luty 2025 rok.

 

W lutym już przegoniliśmy inflacje miesięczną ale po dwóch miesiącach jestem jeszcze za, chociaż mam nadzieję, że w najbliższym okresie przegonię inflację. Rentowność na poziomie ponad 6% powinna wystarczyć ale skutki moich działań będzie widać za 10 miesięcy.

12 marzec 2025 rok

 Dzisiaj odkupiłem CAV1128 za 99,5% wartości nominału. Miałem już nie zwiększać udziałów w papiery jednego emitenta ale jakoś nic innego nie znalazłem, chociaż jak trafi się wzrost ceny to sprzedam część obligacji tego emitenta.

PORTFEL AKCJI Luty 2025 rok

 

Kolejny miesiąc w którym przegrałem z WIG-ami. Tak bywa ale w dłuższej perspektywie to moja strategia jest na wierzchu i nadal będę się jej trzymał. To nie pierwszy raz, kiedy przegrywam z silnymi wzrostami na giełdach ale po wzrostach nadchodzi spadek, którego właśnie w najbliższym czasie się spodziewam.

28 luty 2025 roku

 Skusiłem się na mały pakiet akcji Boryszew za 5,00 PLN. Ta linia była do tej pory silnym wsparciem ale czy będzie nadal, to czas pokaże. Kilka procent mnie zadowoli ale realne 10% też możliwe do osiągnięcia. Nie najlepsze wyniki spółki ale nie dramatyczne, więc zobaczymy.

26 luty 2025 roku

 Dzisiaj w ramach "odchudzania" PORTFELA OBLIGACJI z papieru jednego emitenta, ubyła połowa obligacji serii CAV1126 za 100,46% nominału. Przełożyło sie to na zysk w lutym 1,44%, co jest świetnym wynikiem. WIBOR 6M plus 6% kupon dają bardzo sowity zysk ale niestety udział tych papierów w moim pakiecie był już zdecydowanie za duży. Teraz czas na odkupienie czegoś, pieniądze nie mogą leżeć bezczynie. Może to być nawet mały pakiecik CAV.... :).

25 luty 2025 rok

 Zgodnie z wcześniejszą deklaracją powinienem "odchudzić" PORTFEL OBLIGACJI z papierów jednego z emitentów (za duży udział). Na początek poszły obligacje z najkrótszym stażem CA1128 oddane za 99,70%, co przełożyło się na 1,4% zysku w niespełna 3 tygodnie. Oby tak chciało być zawsze, to nie robiłbym nic innego.

W kwietniu w dniu wypłaty odsetek obligacji UDV0426 zostaną odkupione papiery przez emitenta. Szkoda bo kupon zacny ale co zrobić. Zatem dzisiaj udało się oddać niespełna połowę papierów po 100,45%.

21 luty 2025 rok

 Zgodnie z zapisami sprzed miesiąca,  kiedy oddałem część akcji po 15 PLN, odkupiłem pakiet CyfrPlast za 14,03 PLN. Zakup dość ryzykowny ale kilka procent na plus zadowoli mnie i spróbuję przetrzymać ten pakiet ponownie do okolic 15 PLN.

Pod koniec sesji z PORTFELA OBLIGACJI zniknęły BXF1027 po 102%. To przełożyło się na ponad 1% zysk w ciągu dwóch tygodni, co na rynku obligacji nie jest takie proste. Obligacje tego emitenta kuszą wysokim kuponem, nie wykluczam odkupienie po niższej cenie.

18 luty 2025 roku

 Kurs akcji PGE osiągnął pułap jaki nakreśliłem sobie podczas zakupu. Kilkanaście procent zysku spowodowało, że pozbyłem się blisko połowy pakietu tego papieru za 6,98 PLN. Z pozostałą częścią jeszcze nie mam pomysłu ale złotówka wyżej mile widziana.

PORTFEL OBLIGACJI Styczeń 2025 roku

 

Ponad 1% zysk to świetny wynik a to, że pokonałem styczniową inflację, która z założenia jest najwyższa w każdym roku, to nic tylko cieszyć się. Posiadam obligacje wysoko oprocentowane ale i ryzykowne ze zbyt dużym udziałem jednego emitenta i to będę musiał zmienić w przyszłości.

PORTFEL OBLIGACJI SP LIB INDEKSOWANYCH Styczeń 2025 roku

 

W tym roku zamierzam wprowadzić do PORTFELA kilka innych obligacji. Oprócz posiadanych DS w styczniu wprowadzam papiery IZ oprocentowane co prawda tylko na 2% ale z indeksowaną o inflację podstawą. W styczniu jak co roku mamy stosunkowo wysoką inflację, więc nie miałem szans z obligacjami SP. Mam nadzieję, że na koniec roku będę jednak przed inflacją.

07 luty 2025 rok

 PORTFEL OBLIGACJI ponownie zapełniony w całości. Zakupiłem CAV1128 po 98,84 co przy bardzo wysokim kuponie daje rentowność na poziomie  12%. Minusem tego zakupu jest już zbyt duże zaangażowanie w papiery jednego emitenta i jak nadarzy się okazja to będę musiał część papierów upłynnić. Co prawda obligacje CAV.... są zabezpieczone ale lepiej abyśmy nie musieli korzystać z tej opcji.

05 luty 2025 rok

 Za część uzyskanych pieniędzy z wcześniejszego odkupu obligacji MVP0825 nabyłem obligacje BXF1027 za 101,4% nominału co przy dzisiejszym oprocentowaniu przełożyłoby się na rentowność rzędu 11%. Żadnych negatywnych treści nie znalazłem, spółka odkupuje część swoich obligacji, chyba warte ryzyka.

03 luty 2025 roku

 W tym miesiącu do PORTFELA OBLIGACJI SP zakupiłem papiery FPC0235 za 99,10% wartości nominału z oprocentowaniem stałym na 6%. To przekłada się na rentowność średnioroczną na poziomie 6,12% przez najbliższe 10 lat.

PORTFEL AKCJI Styczeń 2025 rok

 

Tym razem efekt stycznia był imponujący a ja ze swoim nastawieniem zostałem w tyle. Ale taki to urok, zobaczymy za kilka miesięcy. W ogólnym rozrachunku jestem do przodu i tego się trzymam a że w jakimś okresie wskaźniki mnie wyprzedzają, to już tak musi być. Zresztą tak jak pisałem wcześniej bardziej ukierunkowuję się w stronę obligacji i to tych skarbowych z mniejszą rentownością ale spokojnym snem.

23 styczeń 2025 rok

 Dzisiaj uzupełniłem PORFEL OBLIGACJI o pakiet UDV0426 po kursie 101%, co przy utrzymaniu oprocentowania daje rentowność na poziomie 10%.

22 styczeń 2025 rok

 Kurs CyfraPlast osiągnął pozom, który mnie satysfakcjonuje. Oddany pakiet po 15 PLN, chociaż zakres 16 PLN bardzo realny. Jednak ze względu na częste zamieszania w rodzinie właściciela, wolę ewakuować się. Jeżeli kurs spadłby ponownie w okolice 14 PLN, spróbuję kilka akcji odkupić. 

17 styczeń 2025 rok

 Kurs Żabki spowodował, że kolejny pakiet tych akcji został oddany po 24,60 PLN, co przełożyło się na 20% rentowność. Nie mam żadnych przemyśleń w stosunku do zakresu wahań kursów tej spółki i ostatni pakiet wystawię w okolicach 30 PLN, chociaż wydaje mi się, że w okolicach 25 PLN należy się mały odpoczynek i korekta w najbliższym okresie.

10 styczeń 2025 roku

 Dzisiaj PORTFEL OBLIGACJI został uzupełniony pakietem MVP0825 za 100,02% wartości nominału. Obligacje w lutym, w dniu wypłaty odsetek zostaną wykupione przedterminowo z dodatkową premią 0,25%. Taka premia pokryje prowizję i jeszcze zostanie na drobniutkie wydatki. Moim zdaniem warto polować na takie okazje, chociaż nie zawsze się uda.

09 styczeń 2025 roku

 Postawiłem na Boryszew i kupiłem mały pakiet po 5,61 PLN. Założyłem, że spadek do ok. 5,5 to będzie korekta i ponowienie ataku w okolice 6,20. Zobaczymy jak to się rozstrzygnie.

08 styczeń 2025 rok

 Dzisiaj postanowiłem oddać najmniejszy pakiet Żabki, zakupiony podczas oferty pierwotnej. Zakładam, że minimalnie z rozpędu przekroczy 22 PLN a potem się zobaczy. Kurs jest ostatnio w gazie, chwila przerwy też się przyda. Oddałem mały pakiecik za 22,14 PLN.

03 styczeń 2025 roku

 Wczoraj zakupiłem, pod dywidendę akcje DELKO po 9,12 PLN. Dywidenda sowita 0,83 PLN. Jeżeli uda mi się osiągnąć 10% na tej transakcji to będzie super ale nie wykluczam nawet wcześniejszej ucieczki z papieru.

PORTFEL OBLIGACJI Grudzień 2024 rok

 

Kolejny świetny rok za nami. W grudniu odreagowały obligacje CAV, co przełożyło się na wzrost wartości PORTFELA o 1,2%. Ponad 2,5 krotnie większy zysk ponad inflację to wynik, którego raczej nie powtórzę w następnych latach ale każdy rok powyżej inflacji będę uważał za niezwykle udany. Liczne przetasowania obligacji spowodowały, że na koniec roku zostałem z dość pokaźnym udziałem gotówki, co będę musiał szybko nadrobić z początkiem stycznia.

PORTFEL OBLIGACJI SP lub INDEKSOWANYCH Grudzień 2024 roku

 

Rok zakończony i nie ma co zbyt wiele pisać, wynik końcowy broni się sam. To był świetny rok, przegoniłem inflację ponad dwukrotnie uzyskując wynik ponad 10%, co uznaję za super wynik. W pierwszych miesiącach z PORTFELA "wylecą" dwulatki natomiast zostaną obligacje DS i IZ, które będą przewijać się przez najbliższych kilka lat. W następnych latach już tak spektakularnego wyniku nie spodziewam się ale każdy wynik kiedy wyprzedzę inflację będę uważał za udane. Na razie wynik jest świetny i oby tak dalej.